Exchange de criptomoedas fortalece KYC e PLD/AML com dados oficiais
Como uma exchange de criptomoedas pode reforçar KYC e prevenção à lavagem de dinheiro (PLD/AML) validando identidade em tempo real e mantendo trilha de auditoria.
O desafio
Uma exchange de criptoativos opera sob pressão regulatória crescente: precisa identificar cada cliente (KYC), monitorar risco e comunicar operações suspeitas (PLD/AML). Contas abertas com identidade falsa e uso de laranjas ameaçavam a conformidade e a reputação. A verificação dependia de checagens manuais e de bases que nem sempre estavam atualizadas, gerando falsos positivos e atrito com clientes legítimos.
A solução
A validação de CPF em tempo real foi combinada ao processo de KYC. No cadastro, o sistema confirma o formato e a situação cadastral do CPF, cruza os dados de identidade e registra o resultado com data e hora, formando trilha de auditoria. A checagem consistente alimenta a política de risco e a diligência reforçada para perfis sensíveis, como PEPs, dentro do programa de PLD/AML.
Resultados
- Identidade verificada na fonte oficial antes de liberar depósitos e saques.
- Trilha de auditoria com data e hora de cada verificação para atender ao regulador.
- Menos falsos positivos: clientes legítimos passam sem atrito desnecessário.
- Base para diligência reforçada em perfis de maior risco (ex.: PEP).
A conformidade deixou de ser planilha e virou parte do produto: cada conta nasce com identidade verificada e registrada.
Cenário ilustrativo por setor. Não representa um cliente específico; os números descrevem resultados típicos de projetos deste tipo, não métricas auditadas.