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Os principais termos de consulta cadastral, identidade, antifraude e compliance no Brasil — explicados de forma direta, direto de quem consome os dados na fonte oficial.
Registro único mantido pela Receita Federal que identifica cada pessoa física no Brasil. É composto por 11 dígitos, sendo os dois últimos verificadores, calculados por módulo 11. Além de validar o formato, é possível consultar a situação cadastral (regular, suspensa, cancelada, pendente de regularização, titular falecido ou nula) para confirmar que o documento está ativo.
Identificador de 14 dígitos atribuído pela Receita Federal a empresas e outras entidades jurídicas. Reúne dados como razão social, nome fantasia, natureza jurídica, CNAE (atividade econômica), endereço, situação cadastral e quadro societário. É a base para verificação (KYB) e onboarding de pessoas jurídicas.
Estado atual de um CPF ou CNPJ perante a Receita Federal. Para CPF pode ser regular, suspensa, cancelada, pendente de regularização, titular falecido ou nula; para CNPJ, ativa, suspensa, inapta, baixada ou nula. Verificar a situação evita fechar negócio com documentos inválidos ou empresas inaptas.
Órgão do governo brasileiro responsável pela administração dos tributos federais e pela manutenção dos cadastros de CPF e CNPJ. É a fonte oficial dos dados cadastrais consultados em processos de validação, onboarding e prevenção à fraude.
Relação dos sócios e administradores de uma empresa, com nome, qualificação e participação. Consultar o QSA é essencial em KYB para identificar o beneficiário final (UBO), avaliar risco e cumprir exigências de compliance.
Complementar um cadastro existente com informações adicionais e atualizadas a partir de uma chave como CPF ou CNPJ — endereço, telefone, situação cadastral, vínculos societários. Melhora a qualidade da base, a segmentação e as decisões de risco.
Processo de limpar, padronizar e atualizar uma base de dados: remover registros inválidos ou duplicados, corrigir formatos e revalidar CPFs/CNPJs contra a fonte oficial. Reduz custos, melhora a entregabilidade e mantém a conformidade com a LGPD.
Consulta que retorna a informação no mesmo instante, direto da fonte oficial, sem depender de bases pré-armazenadas (que ficariam “D+1”, “D+30” ou mais desatualizadas). Essencial para decisões de crédito, onboarding e antifraude, onde um dado velho vira risco.
Conjunto de processos para identificar e verificar a identidade de um cliente antes e durante o relacionamento. Combina validação de documentos, checagem de dados cadastrais e avaliação de risco. É exigência regulatória em setores como financeiro, fintech e apostas.
Equivalente ao KYC aplicado a pessoas jurídicas: verificar a existência, a situação e a estrutura societária de uma empresa antes de contratar ou integrar como parceiro. Envolve consulta de CNPJ, QSA, beneficiário final e listas de risco.
Práticas e controles para impedir que recursos de origem ilícita entrem no sistema financeiro (Anti-Money Laundering). Incluem identificação do cliente, monitoramento de transações, checagem de PEP e listas de sanções, e comunicação de operações suspeitas ao COAF.
Lei nº 13.709/2018 que regula o tratamento de dados pessoais no Brasil. Define bases legais (como consentimento, cumprimento de obrigação legal e legítimo interesse), direitos do titular e deveres de segurança. Consultas cadastrais devem apoiar-se em uma base legal adequada e no princípio da minimização.
Processo de cadastro e ativação de um novo cliente de forma 100% online, com validação de identidade em tempo real. Combina consulta de CPF/CNPJ, verificação de documentos e regras antifraude para reduzir atrito e evitar contas fraudulentas.
Conjunto de técnicas e sinais usados para detectar e prevenir fraudes de identidade e de pagamento. Cruza dados cadastrais, comportamento, dispositivo e listas de risco para calcular a probabilidade de fraude e decidir aprovar, revisar ou recusar uma operação.
Pontuação que estima a probabilidade de um consumidor honrar suas obrigações financeiras, normalmente de 0 a 1000. É usado em concessão de crédito e políticas de risco, combinado a dados cadastrais e histórico.
Pessoa que exerce ou exerceu cargo, função ou emprego público relevante, além de familiares e pessoas próximas. Em PLD/AML, PEPs demandam diligência reforçada por representarem maior risco de corrupção e lavagem de dinheiro.
Empresa que reúne e disponibiliza informações de crédito de consumidores e empresas, como histórico de pagamentos, dívidas e score. SPC e Serasa são os principais bureaus no Brasil, consultados em análises de risco e concessão de crédito.
Estilo de arquitetura para integração entre sistemas via HTTP, usando métodos como GET e POST e trocando dados em JSON. Uma API REST de consulta permite validar CPF/CNPJ e obter dados cadastrais programaticamente, dentro do seu próprio fluxo.
Mecanismo em que um sistema envia automaticamente uma notificação HTTP para uma URL sua quando um evento acontece — em vez de você ficar consultando repetidamente. Útil para receber o resultado de consultas assíncronas ou em lote assim que ficam prontas.
Envio de muitos CPFs ou CNPJs de uma só vez para processamento, em vez de um por um. Ideal para higienização, enriquecimento e revalidação periódica de grandes bases, com melhor custo e throughput.