Une plateforme d’échange crypto renforce le KYC et l’AML avec des données officielles
Comment une plateforme d’échange de cryptomonnaies peut renforcer le KYC et la lutte anti-blanchiment (AML) en validant l’identité en temps réel et en conservant une piste d’audit.
Le défi
Une plateforme d’échange de cryptoactifs opère sous une pression réglementaire croissante : elle doit identifier chaque client (KYC), surveiller le risque et déclarer les opérations suspectes (AML). Les comptes ouverts avec une fausse identité et le recours à des prête-noms menaçaient la conformité et la réputation. La vérification reposait sur des contrôles manuels et des bases pas toujours à jour, produisant des faux positifs et de la friction avec les clients légitimes.
La solution
La validation CPF en temps réel a été combinée au processus KYC. À l’inscription, le système confirme le format et la situation d’enregistrement du CPF, recoupe les données d’identité et enregistre le résultat horodaté, formant une piste d’audit. Des contrôles cohérents alimentent la politique de risque et la vigilance renforcée pour les profils sensibles, comme les PPE, dans le cadre du programme AML.
Résultats
- Identité vérifiée à la source officielle avant de libérer dépôts et retraits.
- Piste d’audit horodatée de chaque vérification pour satisfaire le régulateur.
- Moins de faux positifs : les clients légitimes passent sans friction inutile.
- Une base pour la vigilance renforcée sur les profils à plus haut risque (ex. PPE).
La conformité a cessé d’être un tableur pour devenir partie du produit : chaque compte naît avec une identité vérifiée et enregistrée.
Scénario illustratif par secteur. Il ne représente pas un client spécifique ; les chiffres décrivent des résultats typiques de projets de ce type, et non des métriques auditées.